Vertrauen. Mit Lucia Dinand

00:00:00: Habe mit einem Kollegen gesprochen und der sitzt gerade in Chicago,

00:00:07: und berät seine Kunden aber weiter das heißt sie folgen ihm auch per insta und haben ihn eben gesehen dass er gerade in Chicago gelandet ist und er hat aber trotzdem sofort auf die Frage des Kunden bei,

00:00:19: geantwortet mit der Kunde meinte Herr ich habe gerade gesehen du bist doch da in Chicago gerade gelandet du arbeitest trotzdem an meinem Konzept das sind so kleine Dinge glaube ich die Digitalisierung schon ins Vertrauen.

00:00:33: Ja ein großen Vorteil bringt weil man Engagement anders zeigen kann wobei Engagement anders transparent ist.

00:00:41: Diese Folge wird dir präsentiert von tecis.

00:00:45: Music.

00:01:00: Ja heute bei uns zu Gast Lucia dinand aus Unterhaching dort ist sie Teamleiterin bei Tickets Lucia schön dass du da bist herzlich willkommen,

00:01:09: hallo Frank danke für die Einladung sehr gerne

00:01:12: heute wollen wir uns über das Thema Vertrauen unterhalten Vertrauen in die Finanzdienstleistungsbranche Vertrauen in das Thema Vermögensaufbau all das was da mit ein oder bei dem was damit einhergeht bevor es losgeht

00:01:26: würde ich dich bitten Dich unseren zuhören und zuhören noch einmal kurz vorzustellen.

00:01:31: Ja ich bin Teamleiter und das hat der Frank ja schon gesagt in ja in der Nähe von München ich war früher mal auf dem Finanzmanagement Gymnasium hab da aber nicht so wirklich den anschluss bekommen sondern hatte

00:01:44: dann Zugang zu dem Thema durch meinen opa tatsächlich bekommen da der uns relativ früh mir meiner Schwester

00:01:52: ja so ein bisschen was zu Seite gespart hat das auch verwaltet das investiert und so und das war so bisschen mein erster Kontakt zu der Branche und,

00:02:01: mein erster positiver Kontakt da ich das in der Schule nicht so mitbekommen habe oder nicht so vermittelt bekommen dass ich wirklich interessiert daran war und.

00:02:10: Jetzt stehe ich hier okay das heißt aus der Familie kam der Bezug das ist ja auch sehr authentisch muss man sagen hat ja auch viel mit Vertrauen zu tun.

00:02:20: Ja definitiv werde ich nachher auch noch drauf eingehen das war ein riesen Faktor eben noch immer vertrauen dann die Frage an dich zu Beginn was war denn dein Highlight der Woche.

00:02:31: Natürlich am Montag wir haben immer montags Ausbildung abends und da hatten wir diesen Montag zwei Gesellschaften da und,

00:02:40: einer war der der Geschäftsführer von Private Equity

00:02:44: von rbb der Nico OWL und das war natürlich sehr beeindruckend live noch mal zusehen wie die arbeiten um was das geht das war mein absolutes Highlight die trocken.

00:02:56: Ja prima aus und Weiterbildung Fortbildung natürlich auch wichtiger.

00:03:02: Insbesondere wenn es um Vertrauen geht um da immer auf Ballhöhe zu bleiben wenn wir immer merke schon es gibt immer um mich nach Bezüge zu unserer heutigen Folge von daher lass uns einsteigen.

00:03:14: Wenn man sich anschaut dass wir uns gerade im Jahr 20-23 befinden wie wichtig ist denn grundsätzlich aus deiner Sicht das Thema Vertrauen im Bereich finanzdienstleistung in Zeiten der Digitalisierung.

00:03:29: Enorm wichtig glaube sogar noch wichtiger als wenn man immer die Live-Termine hatte also ich kann nur von mir sprechen von meinem Team,

00:03:39: Meine Termine sind 20 % oder vielleicht sogar schon 1500 live und der Rest ist wirklich alles online.

00:03:48: Und es spielt Körpersprache spielt ja eine enorme Rolle auch bei Vertrauen die Person live kennenzulernen das heißt in dem Bereich ist das schon ein,

00:03:58: ja ein wesentliches Thema wo es darum geht wie.

00:04:05: Kommt der Kunde das Vertrauen auf eine andere Art und Weise heißt es ein bisschen andere Termine nicht fachlich sondern einfach von der Kommunikation her.

00:04:14: Aber es ist.

00:04:16: Ein enorm wichtiges Thema wie im gesamten Finanzbereich ob das Live ob das digital nur dass es halt anders übertragen wird auch Unterschied,

00:04:25: Anna technische App in der Jackentasche hast oder ob den Mensch vor dir sitzt mit dem du dich auf Augenhöhe austauschen kannst na gerade im Bereich der Finanzen.

00:04:36: Ja enorm enorm also gerade auch so das Vertrauen wenn man sagt man spricht über Ziele man spricht herüber in Norm persönliche Dinge auch im Bereich Finanzen weil die alle mit da rein spielen.

00:04:48: Kompetenz ist ein ganz wichtiges Thema auch

00:04:51: und das ist oft auch durch Körpersprache übermittelt also das ist schon ein riesen Thema was würdest du sagen welche Faktoren beeinflussen das Vertrauen

00:05:02: von Kunden und Kunden in die eigene Finanzberaterin oder in den eigenen Finanzberater.

00:05:10: Gerade im Moment noch nehme ich das am Markt war dass es sehr noch auch auf großen Namen und Gewohnheiten.

00:05:20: Bei vielen drauf ankommt das heißt, große Marken bekannte Häuser ok bekannte Häuser große Marken die Heim Filiale da wo der Papa schon immer hin gekommen ist

00:05:32: das ist natürlich ein Faktor der mit rein spielt dir nicht wahrnehme andererseits aber auch.

00:05:38: Zu sagen okay was denn daran Vorerfahrung da und dann wenn ich die Leute in der Beratung habe.

00:05:45: Große Faktoren sind Infrastruktur welches Netzwerk,

00:05:49: biete ich meinem Kunden welche Betreuung liefer ich das heißt habe ich die Möglichkeiten in allen Bereichen kann ich die Sicherheit bieten

00:05:57: in allen Bereichen durch ein bestehendes Netzwerk durch eine bestehende Infrastruktur oder ich habe gerade die Story vor ich habe mit einem Kollegen gesprochen.

00:06:07: Und der sitzt gerade in Chicago.

00:06:10: Und berät seine Kunden aber weiter das heißt die Folgen ihm auch per insta und haben ihn eben gesehen dass er gerade in Chicago gelandet ist,

00:06:18: und er hat aber trotzdem sofort auf die Frage des Kunden war,

00:06:22: geantwortet und der Kunde meinte Herr ich habe gerade gesehen du bist doch da in Chicago gerade gelandet und arbeitest trotzdem an meinem Konzept und das sind so kleine Dinge wohl glaube ich die Digitalisierung schon im Vertrauen.

00:06:35: Ja einen großen Vorteil bringt weil man Engagement anders zeigen kann wobei Engagement anders transparent ist auch wenn du mit Leidenschaft

00:06:44: dein Job ausübst dann ist das für Kundschaft auch spürbar na das ist ja auch noch mal was ganz anderes als wenn man das irgendwie von der Stange irgendwie was

00:06:55: vermittelt bekommen würde also das ist ja also das hat mich damals auch dieses Thema

00:07:03: sind die Leute mit Herzen dabei man guckt ja wo arbeitet man auch ich habe mir bewusst tecis ausgesucht beispielsweise ich habe mir bewusst in Kollegen ausgesucht wo ich sage wer ist mit dem Herzen dabei und das.

00:07:18: Braucht es glaube ich natürlich leid es immer schöner aber digital kann das übertragen werden und ist das auch sichtbar und ist auch wichtig dass es nicht wahr ist.

00:07:29: Jetzt haben wir ja über den Faktor Mensch gesprochen wenn man es mal die reine Dienstleistung anschauen wenn was würdest du sagen wie sieht denn eine,

00:07:38: Finanzberatung grundsätzlich aus die Vertrauen stiftete hast ja wahnsinnig viel Erfahrung siehst oder erlebst viele Kundinnen und Kunden oder Rostock Feedbacks aus deinem Team.

00:07:51: Was für was würdest du da antworten.

00:07:55: Drei Punkte sind aus meiner Erfahrung jetzt unglaublich wichtig das ist die Ganzheitlichkeit.

00:08:03: Die Individualität das heißt das ist kein,

00:08:07: ein also kein Topf ist der über jeden drüber gestülpt wird und die Transparenz das heißt der Finanzbereich ist der so ein enorm großes Feld wir haben.

00:08:18: Thema Absicherung wir haben Altersvorsorge Investment Immobilien Erbe steuern also das ist ein riesen Mosaik.

00:08:26: Und dieses Mosaik muss zusammenpassen und das ist das Wichtigste was auch Vertrauen bringen zu sagen.

00:08:34: Mann kümmert sich nicht nur um dir die Hauptthemen sondern man hat alles im Blick vielleicht ein kurzes Beispiel wenn ich ein.

00:08:43: Kundenberater und wir sind im Prozess und wir haben vielleicht

00:08:47: die erste Equitana Lage Immobilie gekauft wir haben ein großes Depot dass arbeitet das gut läuft,

00:08:54: und ich habe bereits Berater nicht beachtet dass die Eltern vielleicht keiner pflegeabsicherung haben oder dass die Eltern nicht vorgesorgt haben

00:09:03: Kinder haften für ihre Eltern dieses Thema.

00:09:07: Kann uns das gesamte Kartenhaus zusammenklappen weil der Kunde oder das Kind dann halt auf einmal.

00:09:14: Da in die Thematik rein muss und die Eltern unterstützen also das sind so kleine Themen die.

00:09:20: Unglaublich wichtig sind wenn es ums Thema Vermögen Aufbau geht die Gesamtheit zu betrachten und nicht einzelne Punkte,

00:09:30: das hat bei mir unglaublich Vertrauen geschafft und auch bei den Kunden merke ich auch wenn man so ganz kleine Thema anspricht die jetzt nicht irgendwie bewusst das große investmentdepot oder die Immobilie Sand zu sagen hey,

00:09:44: die hatten es jetzt vielleicht ein kleines Beispiel aber die Haftpflicht geht jetzt mit der gleichen Leistung 3 € günstiger für eine alleinerziehende Mama ist das,

00:09:54: super wertvoll.

00:09:56: Auch wenn es 3 € sind und das ist glaube ich das was Vertrauen schafft und was fachlich unglaublich wichtig ist zu sagen man ist da am Puls der Zeit und man hat alles im Blick und man hat auch.

00:10:09: Wie vorher schon gesagt die Infrastruktur und das Netzwerk das auch alles abbilden zu können.

00:10:15: Also was ich so kennengelernt habe ich glaube das auch noch mal wichtiger. Weiß nicht ob du das unter streichst

00:10:25: dass das eine ist ja Kundschaft so nach Wünschen und Zielen und Risikoprofil

00:10:32: um zu beraten ja oder auf der Anna und auf eine ganzheitlich und ganzheitlich bedeutet ja wirklich dann ganzheitlich na also zu sagen was ist die Basis die du brauchst was,

00:10:42: Thema danach und nicht irgendwie einfach nur pauschal.

00:10:48: Irgendeine Versicherungslösung zu vermitteln soll ich das wahrgenommen und was ich dann aber auch für wahrnehme und da lohnt sich sicherlich auch unsere Podcast Folge zum Thema

00:10:59: Digitalisierung mit Stefan Butzlaff und samtiges Vorstandsmitglied der Prozess.

00:11:07: Auf welche Art und Weise einer Kundin oder einem Kunden Finanzwissen vermittelt wird nämlich interaktif auch mal spielerisch und so

00:11:17: dass du es verstehst das hat er wahrscheinlich auch wahnsinnig viel mit Vertrauen zu tun ja genau Podcast gesagt Podcast hat ja auch mit Vertrauen zu tun dass du Fisch

00:11:27: die ist was,

00:11:29: Dein ich gerade passiert in der Beratung und so wie ich das wahrgenommen habe wird er aus der Stadt drauf geachtet dass nicht jemand nur vor dir sitzt und alles abnickt sondern wirklich versteht was er oder sie,

00:11:41: dass möglicherweise für sich abschließt.

00:11:43: Sehr richtig also das erlebe ich immer wieder dass die Zeit und da erlebe ich auch den Unterschied Frauen und Männer noch mal ganz ganz stark.

00:11:55: Ich habe also das ist lustig ich habe das letztens mit einer Soziologin mal durchgegangen Frauen brauchen wesentlich mehr Zeit die Dinge zu durchdenken das ist einfach das ist einfach ein Blödsinn ja auch so.

00:12:09: Und dieses Thema auch in die in der Beratung mit reinzunehmen zu sagen dem Kunden Zeit zu geben es zu verstehen es durchblicken zu können warum,

00:12:20: tun wir XY warum bauen wir so auf wie funktioniert das auch wie Timo Timme im Podcast von Sachwert Limbach,

00:12:31: werden schon erwähnt hatte Risikoaufklärung ist unglaublich wichtig zu sagen bei Risiko ist immer ein großes Vertrauens Thema dass man geht und wir sind glaube ich in dem Bereich.

00:12:43: Wir kriegen Vertrauen geschenkt und müssen uns das erst erarbeiten ich glaube Vertrauen ist ein großer Prozess.

00:12:51: Man begleitet die Kunden ja lebenslang das heißt ich gehe mit denen wirklich step-by-step wir gehen mit den step-by-step wenn das Kind kommt wenn die erste Immobilie ansteht wenn die Ausbildung vielleicht zu Ende ist oder sogar wenn ich,

00:13:05: einem Baby Sparplan hat wo der Papa oder wie mein Opa jetzt gesagt hat er ich möchte irgendwie 20 € monatlich weltsparen man begleitet den Prozess ja komplett.

00:13:15: Und da aufzuklären was sind denn die riesigen auf in fünf Jahre was sind denn die Risiken auf den 7 Jahre.

00:13:22: Und mit den riesigen gleichzeitig die Chancen das heißt das Verhältnis.

00:13:28: Zu betrachten ist unglaublich wichtig das Verständnis zu haben damit das Verständnis

00:13:34: für Krisenzeiten wie wir vielleicht jetzt ein paar Jahren paar Themen hatten und das zu verstehen und die Chance sind drin zu sehen für den eigenen Vermögensaufbau

00:13:46: aber auch.

00:13:47: Ruhig zu bleiben und das Vertrauen weiter behalten zu können ich kann das nur von mir früher wenn mein Depot wenn mein Opa das Depot mit mir angeguckt hat und da waren irgendwie rote Zahlen oder.

00:14:01: Ist irgendwas nicht so gelaufen ist dann war ich als Kind natürlich oh mein Gott wir müssen alles rausnehmen hatte Opa was passiert hier als Kind

00:14:10: Sabrina es geht aber ich habe nur gesehen hey da ist irgendwie Geld kann aber da steht nämlich Nußdorf also das habe ich kapiert - haben,

00:14:19: er hat es aber in der so schönen Weise mir dann runter gebrochen und mir diese Geduld gegeben und so diese ruhig diese Ruhe eines Opas zu sagen,

00:14:29: warte ab du hast noch ein paar Jahre bis du 18 bist und mir das dann auch erklärt und dachtest auch dieses Thema dass du gerade angesprochen hast.

00:14:40: Die Zeit und die Pforte zu finden dass der Kunde versteht.

00:14:46: Das hatte ich in der Schule nie mitbekommen aber mein Opa hat die Worte also damals meine Kinder Worte getroffen damit ich es verstanden habe und das sollte in einer guten Beratung.

00:14:57: Immer vorhanden sein dass ich der berate die Zeit nimmt und die Worte findet um.

00:15:05: Verständlich zu machen und um wirklich alle alle Themen angehen zu können und damit natürlich auch Vertrauen zu schaut es geht ja auch um was ne also.

00:15:16: Ja es geht um Lebensplanung und und Absicherung Vermögensaufbau kaufe ich mir irgendwann die Immobilie oder kaufe ich mir nicht,

00:15:24: und wie ist das Wetter Renthendorf ja genau so genau richtig wird jetzt könnte man ja sagen ja alles schön und gut in Deutschland ist er sowieso alles reglementiert wie beeinflussen denn also um noch.

00:15:37: Qualität in der Beratung sicherzustellen etc wie beeinflussen denn so in der Praxis diese ganzen gesetzlichen Regelungen und Standards das Vertrauen von Kunden und Co,

00:15:50: in Finanzprodukte noch in die Beratungsdienstleistung ist das perse damit

00:15:53: gegeben weil die Menschen mit einer Erwartungshaltung zu dir kommen soll ist muss er sowieso alles geregelt sein das muss ja ganz viel dokumentiert sein also alle in Anführungsstrichen jetzt na das ist ja zum Glück muss man ja auch sagen so dass damit

00:16:06: sehr viel dass die Qualität in der Beratung darüber mehr als sichergestellt wird

00:16:12: also nimmst du das war dass das die Menschen sowieso sagen wir vertrauen jetzt in in deine Dienstleistung weil es reglementiertes oder.

00:16:22: Musst du dass das trotzdem die Arbeiten nein also das was ich merke man muss sich das trotzdem arbeiten ist.

00:16:32: Sind enorm viele Regularien da 2007 die große Regulierung dass man zertifiziert IHK zertifiziert sein muss das war schon enormer Fortschritt aber Verbraucherschutz technisch ist dieser Bereiche in Norm abgesicherte

00:16:47: dann gibt's noch solche Themen wie Weiterbildungspflicht and für uns also ganz viel läuft ja im Hintergrund Einregulierung die der Kunde gar nicht sieht.

00:16:57: Und.

00:16:59: Das was ich wahrgenommen habe das ist eher zweitrangig also es gibt es und ich glaube unterbewusstes es wichtig dass der Kunde weiß Hey in dem Bereich.

00:17:08: Es ist schwierig wenn man von der BaFin kontrolliert wird da also es geht eigentlich gar nicht dass da irgendwas nicht korrekt läuft aber.

00:17:19: Das ist nicht der erste Faktor der im Vertrauen.

00:17:23: Wichtig ist da viel viel mehr Persönlichkeit und die Themen die wir vorher angesprochen haben mit nehme ich mir Zeit dafür etc aber wichtig natürlich dass diese im Hintergrund gibt.

00:17:36: Ja so nehme ich das war.

00:17:39: Dass wir in dieser beiden sind Finanzpodcast bei den diversen Themen ja auch immer wieder sagen weil das gehört zu einer offenen,

00:17:48: am auf einer ehrlichen Beratung dazu zu sagen wo Risiken oder bewusst schauen sind da sind auch Risiken logischerweise wenn ich Investment basiert Kapital und Vermögensaufbau lies es ja klar dass auch ein Risiko mit an damit einhergeht und

00:18:05: darüber wird ja auch aufgeklärt von daher die nächste Frage wenn es um.

00:18:14: Geht um Risiken geht die wir offen,

00:18:18: kommuniziert werden aber auch gleichzeitig das Offenlegen von Kosten und dann wird ja wirklich alles auf den Tisch gelegt also welche Rolle spielt diese Transparenz um Kosten und Risiken,

00:18:30: um Vertrauen aufzubauen immer eine Frage in jeder Beratung,

00:18:35: Thema Risiko Thema Kostenrisiko haben wir vorher schon mal so kurz angeschnittener ist es wichtig dass der Kunde die riesigen versteht aber die Chancen da drin aussieht ich glaube es gibt nie.

00:18:48: Und auch ein Thema kosten es gibt immer eine Chancen Betrachtung im Verhältnis zu den Kosten.

00:18:55: Softair Leber ist das.

00:18:59: Die Kosten betragen sie absolut relevant aber jeder Service kostet etwas das heißt.

00:19:07: Das wichtigste ist das Ziel der Beratung und das Ziel der Beratung ist ja der Vermögensaufbau des Kunden das heißt die Kostenbetrachtung ist ein essentieller. Für uns,

00:19:17: taktile Kosten so gering wie möglich zu halten

00:19:20: absolut essentiell für Vermögensaufbau aber in dem Punkt nicht außen vor zu lassen Chancen Betrachtung im Verhältnis zu den Kosten bei eine gute Leistung einen guten Service einen guten Vertrag.

00:19:35: Der kostet,

00:19:37: da sind immer irgendwelche Kosten dabei wenn jemand sagt hey das ist ein unglaublich egal in welchem Bereich unglaublich gut hochqualitativ und das kostet gar nichts dann ist man immer so ein bisschen.

00:19:52: Das kenne ich von mir zumindest dass ich dann gucke ok wo ist der Haken.

00:19:57: Ja wir hatten das wegen die Kostenbetrachtung Damen Kunden reinzugehen wichtig auch für diese Fragen offen zu sein und diese Fragen offen zu kommunizieren.

00:20:08: Gleichzeitig aber sich bewusst zu sein in dem Bereich.

00:20:14: Eine gute Leistung kostet und das ist glaube ich in jedem jedem anderen Bereich genau dasselbe.

00:20:24: Meine Frage zur zu deiner Beratungspraxis und wir haben ja im Schnitt doch eine sehr junge Kundschaft.

00:20:36: Und was mich interessieren würde ist angesagt klar vertrauen wird aufgebaut,

00:20:45: die Argumente hat mir eben gerade besprochen wie entwickelt sich denn das Vertrauen denn über die Laufzeit von so einer,

00:20:54: Beziehung mit einer Kundin

00:20:56: einem Kunden geht er wahnsinnig viele Lebensphasen kommt die Heirat möglicherweise möglicherweise Kinder möglicherweise die Immobilie der eine oder andere Jobwechsel Umzüge und 2. es gibt ja so wahnsinnig viele

00:21:10: Lebensphasen.

00:21:12: Wo man sich denn schon sag ja was hat das jetzt für Auswirkungen auf meine finanzen muss ich da und wir was anderes machen und so wo du ja dann mit einer Kundin oder einem Kunden immer wieder im Austausch bist.

00:21:23: Ja das fängt wir fangen mal ganz von vorne an somit sagen wir jemand in den 17-Jährigen Kunden haben das ist ganz normal oder jemand der 21 ist gerade im Studium.

00:21:35: Da ist die erste Vertrauensbeweis meistens so dass

00:21:40: Erstgespräch wo danach noch mal mit den Eltern gesprochen wird dann kommen die Eltern noch mein Termin weil

00:21:47: mir ist es wichtig so handhabe ich es meiner Beratung die Eltern müssen mit am Tisch sein auch ich habe meine Eltern immer gefragt in dem Bereich noch

00:21:55: was ja unglaublich wichtig ist weil die Eltern wollen einen beschützen.

00:21:59: Und die Eltern stellen noch mal kritisch eure Fragen das heißt in diesem Termin mit den Eltern ist.

00:22:07: Merke ich eine Anfangsphase immer der größte Vertrauen Schritt wenn man sich traut oder wenn man sagt hey die Eltern müssen mit rein.

00:22:16: Es ist jedem unglaublich wichtig aber manchmal trauen sie sich nicht die mit ins Gespräch zu holen weil sie denken Ohr.

00:22:23: Zeige ich ihm dass ich ihm nicht vertraue oder was auch immer das heißt können für deine Zwischenfrage stellen ja komm die junge Kundschaft kommt die

00:22:33: proaktiv mit den Eltern auf dich zu oder ist es eher so dass du dann sagst,

00:22:38: übrigens um 8 Uhr noch mal eine weitere Sichtweise zuhören über den Tellerrand zu schauen wegen mal deine Eltern mit wie es denn da so das Verhältnis.

00:22:46: Ich sage immer bringe deine Eltern mit weil ich weiß Sie sind sowieso immer mit beteiligt schlimmer und.

00:22:57: Ganz seltene Liebigs dass sie selber sagen wo er darf ich mal wär natürlich da auch der ich weiß nicht ob es stolz ist aber vielleicht so ich bin selber großen ich schaffe das und das finde ich unglaublich toll und das will ich fördern deswegen sitzen die Kunden jachta.

00:23:11: Aber ich gebe ihn dann trotzdem noch mal aktiv das Recht sie dürfen sie mitbringen und sie dürfen alle Fragen stellen die kommen egal welche Art das ist glaube ich das wichtigste gern noch mal die kritischen ne.

00:23:24: Genau gerne die kritischen Fragen weil die also deswegen auch die Eltern noch mal weil die Eltern haben viel mehr Erfahrung in dem Bereich und oftmals ja auch keine gute Erfahrung das hatten wir ja ganz am Anfang jeder Mensch ist geprägt

00:23:37: auf irgendeine Art und Weise mit Geld wie zu Hause das gehandhabt wurde welcher eigenes der war nicht wurde jetzt unglaublich positiv von meinem Opa beispielsweise geprägt manche sind aber auch negativ geprägt woanders die Eltern enorm viel Geld verloren haben durch irgendwelche Themen,

00:23:52: und das heißt die Eltern stellen und trauen sich auch noch mal kritische Fragen zu stellen und vielleicht auch noch mal ein bisschen fachlich tiefere kritische Fragen.

00:24:02: Und das aktiv zu fördern und zu sagen ja lass uns genau diese Fragen bitte klären.

00:24:08: Das schafft gerade in der Anfangsphase enorm vertrauen ist auch super essentiell und wichtig für den weiteren Verlauf.

00:24:16: Das zweite wo ich dann.

00:24:18: Alape natürlich wie du vorher gesagt hast diese ganzen James auch wenn es kleine Chance dann Hey ich habe Studienwechsel oder.

00:24:27: Ich verdient gerade noch nicht habe meinen 520 Euro Job wo kriege ich denn wenn ich dann anrufen kann und sagen hey die Krankenkasse schenkt dir 300 € hast du es dir schon abgeholt das sind für mich.

00:24:39: 10 Sekunden Aufwand die Nummer zu wählen kurz zu sagen hast du es dir abgeholt

00:24:44: 300 € von Studenten ist Fastenmonat gehabt das sind so ganz kleine Themen wo schon die Vertrauensbildung anfängt wo man sagt es geht wirklich um Vermögensaufbau natürlich

00:24:55: dann später solltest mal zum Leistungsfall kommen enorme Vertrauensbildung wenn man sich drum kümmert wenn ich sagen kann hey.

00:25:03: Kümmer dich um dich schau dass du gesund wirst ich kläre alles im Hintergrund das alles geregelt ist das sind in Norma Effekte investment.

00:25:12: Investment ist natürlich langfristig auch Altersvorsorge ist ein riesen Vertrauensvorschuss den wir bekommen und.

00:25:20: Da ist es wichtig wirklich dran zu bleiben in Situationen dranzubleiben beim gerade Erbschaft hatte ich vorher angesprochen,

00:25:28: wenn es Erben Fälle gibt zusagen ich unterstütze was braucht ihr oder gibt's irgendwelche weil oft sind das riesen finanzielle Themen wir hatten hier einen.

00:25:37: 21-Jährigen der 6 Millionen geerbt hat das sind solche Themen wo man sagt.

00:25:44: Der hat keine Ahnung dann komm erstmal riesen Kosten auf ihn zu und da kommen Briefe vom Finanzamt aber zu sagen wie geht's denn da weiter was muss ich denn tun ja klar ich meine auch so gut mit sechs Millionen also doggenburg.

00:25:59: Brauchst du jetzt vielleicht nicht immer die nächsten Nebenjob im Kopf machen sondern vorher mir auch wie gehe ich denn jetzt verantwortungsvoll mit den sechs Millionen um.

00:26:09: Ja und wie Regel ich denn rechtlich die Themen damit ich mir eine Problem also dass die sechs Millionen da bleiben die sind ja meistens dann nicht echt kriegt die Cache auf dem Tisch sondern die stecken in der Firma in Immobilien in was auch immer

00:26:23: du kannst da wirklich und das ist der Rhein.

00:26:28: Rein als Berater zu sagen ich gebe ich gebe Informationen und ich unterstütze.

00:26:35: Und das ist in den Bereichen unglaublich wichtig egal ob es die Haftpflicht für 3 € günstiger ist oder für den Studenten die 300 € mehr oder für den.

00:26:46: Das 6 Millionen Erbe die Information wie gehe ich mit den wie gehe ich mit den Themen um dass ich keine Probleme bekomme.

00:26:53: Flaschengitter wahnsinnig viele Menschen die,

00:26:58: über unseren Podcast das erste Mal mit der Welt der Finanzen Versicherung Vermögensaufbau und all dem was damit einhergeht Berührungspunkte haben und sich danach dann die Frage stellen.

00:27:13: Also ja.

00:27:15: Das war jetzt netto aber ich bin jetzt also wie wäre mein nächster Schritt und gerade bei dem Thema Vertrauen da also,

00:27:24: wenn ich das jetzt wäre würde mir auch schon die Frage stellen wie erkenne ich denn als Kunde ob.

00:27:30: Die Finanzberaterin vor mir oder der fernands Finanzberater vertrauenswürdig ist also gut eben immer mal den Werbeblock für tecis außen vor sondern man grundsätzlich so objektiv,

00:27:43: geschaut was sind das für die die wesentlichen Merkmale die Du einem Interessenten oder Interessenten jetzt mit auf dem Weg gibt worauf Sie achten sollten wenn Sie auf der Suche sind nach.

00:27:56: Guten Finanzberater na Finanzberaterin auf jeden Fall die Frage.

00:28:02: Geht der Berater auf meine Situation drauf ein das heißt bekomme ich fragen bestellen stellt also der 1. der bist sowieso zu sagen hätte ich trau mich ich spring ins kalte Wasser.

00:28:15: Und lass mich mal beraten falls ich schau mir das ganze Thema an wichtig Mann

00:28:20: man muss nichts und das ist wichtig nicht zum ersten Termin sofort abschließen sofort unterschreiben gerade wenn man noch jung ist sondern

00:28:28: sich wirklich um das Thema einmal zu kümmern und zu sagen ich hole mir die Information ich mache mal Test Beratung ich gehe mal da und da hin und,

00:28:36: da drauf zu gucken zu sagen hey stellen stellt derjenige mir persönliche Fragen möchte der wissen ob ich noch ins Ausland gehe möchte der wissen was ich wie meine wie meine berufliche Werdegang in Planung ist.

00:28:51: Wie möchte der wissen was ich bereits habe ist der transparent mit den Dingen das ist das erste.

00:28:58: Ist derjenige interessiert an meiner ist Situation in allen Bereichen weil es spielt alles eine Rolle.

00:29:05: Dann das zweite Thema traut euch gerne die Fragen zu stellen traut euch gerne kritische Fragen zu stellen,

00:29:12: weil ihre Termine in den ihr reingeht das ist eine Stunde für euch und diese Zeit für euch.

00:29:20: Dürft ihr komplett nutzen mit allem was euch durch den Kopf geht es heißt das Ziel ist aus so einem Termin aus seinem erst Termin zu gehen und zu sagen hey.

00:29:29: Das wollte ich erfahren das habe ich erfahren sonst so lange nachzufragen nimmt derjenige sich Zeit.

00:29:36: Verstehe ich das ist in meiner Sprache also das sind lauter so Themen.

00:29:42: Die enorm wichtig sind aber ich glaube dieses Thema Fragen stellen und für mich diese Informationen zu bekommen.

00:29:49: Dir vielleicht du als höre jetzt auch hier alle mitbekommen hast du sagen ok ich habe so ein bisschen ab sind diese Themen gegeben das ist enorm wichtig.

00:30:01: Wierlemann und leider in einer Zeit die auch geprägt ist von Krisen die sich hier und da natürlich auch auf das Thema Finanzen,

00:30:11: ähm auswirken also seiner Corona Krise als Beispiel gesehenen logischerweise hat sowas Auswirkungen,

00:30:21: auf die Geldmärkte wenn du und unter hat man ja auch gemerkt so wie wichtig ist das eigentlich jemanden zu haben.

00:30:31: Der oder die mir an der Seite steht aber nach vielleicht mal Wien

00:30:36: bis wie Finanzplan aufgelegt haben in der Strategie die maßgeschneidert ist auf mich die vielleicht auch mal mit ein Preis dass sie nicht immer nur bergauf geht so einfach mal phasengeber gibt jetzt Backup

00:30:47: dann aber anrufen kann und dazu sagen hier übrigens am Main jetzt wie verhalte ich mich denn was rum bei dem Beispielbild bei der App noch mal zu bleiben von vorhin

00:30:55: das kann ja mit einer App nicht machen da kann ich halt sagen York hier gut ich trenne mich von einem oder ich, mehr oder wie auch immer aber mir fehlt irgendwie so der emotionale Bezug welche.

00:31:05: Oder wie siehst du das Thema Vertrauen in Zeiten von Krisen hat sich das irgendwie verändert.

00:31:15: Von der Kundschaft oder sagst du nee das ist eigentlich jetzt auch nicht so wie wie.

00:31:21: Wiener Zeit außerhalb der Krisen gibst du da Veränderung war es die Menschen kommen und auch noch dazu Fragen stellen.

00:31:29: In dem Sinne das einfach der Kontakt ist es,

00:31:32: immernah eine Belastungsprobe des Vertrauens weil natürlich in diesen Zeiten unglaublich wichtig ist dieses Verständnis,

00:31:40: noch mal wenn wir an der Beratungen Ersttermin hatte das ganze erklärt bekommen dann nach 6 Monate bekommt man es noch mal erklärt vielleicht ist es dann mal im Jahr wo man sagt okay man trifft sich wieder,

00:31:52: das wissen es ja die Kunden sind nicht alltäglich in diesen Themen drin und dafür ist es ja auch da.

00:31:58: Weil einfach leben immer dazwischen kommt und weil dann Krisenzeiten Emotion dazwischen kommt es heißt immer gibt's einen schönen Spruch Emotion killt Rendite und das ist

00:32:09: das ist auch wahr aber in diesen Krisenzeiten ist es enorm wichtig in den habe ich auch wahrgenommen dass der Kunde viel öfter den Kontakt sucht und

00:32:18: das ist auch wichtig ist als Berater dann proaktiv auf die Kunden zuzugehen und zu erklären

00:32:26: was gerade passiert ist oder warum das war oder was so Ausblicke sind oder

00:32:32: woran ist gerade liegt in gewissen Themen das ist schon enorm wichtig da im Kontakt zu bleiben im Austausch zu bleiben manche Kunden erlebe ich den ist das ganz wichtig.

00:32:43: Manche Kunden sagen aber auch hey du machst das und.

00:32:47: Es ist mir ich will mich nicht um die Krise kümmern müssen du kümmerst dich um die Krise du kümmerst dich um die Chance die da draus kommt und ich habe es bei tecis erlebt das einfach.

00:32:57: Ja auf Krisen auch enorm gut für uns Berater.

00:33:01: Ähm reagiert wird beispielsweise die Corona Zeit wurde sofort auf videoberatung bestellt das sind solche Themen die auch,

00:33:09: Vertrauen geben in den Berater wenn die Infrastruktur dann sofort kommt und wenn wir.

00:33:15: Ja wenn wir das gleich umsetzen können zu sagen hey du bist jetzt nicht alleine zu Hause sondern lass uns doch einmal die Situation die wir gerade haben auf den Portfolio zugeschnitten angucken.

00:33:26: Das ist enorm wichtig dann Kontakt zu bleiben und auch die Fragen klären zu können.

00:33:33: Lucia Viacom so langsam zum Ende unserer Folge.

00:33:38: Wir haben am Ende immer die Frage im Gepäck.

00:33:44: Aber ich fühl mich allein wie vielmehr die Frage wie hast du das Thema der jeweiligen Folge für dich ganz persönlich gelöst

00:33:55: warum hat er spannt das surfana wie macht experto.de Experten Videos ist für sich selbst

00:34:00: wie hast du Vertrauen zu dickes aufgebaut also von deinem Opa bist du hin geführt worden ist aber von gelernt warum ist dann tecis geworden.

00:34:11: Ich habe mir den Markt angeguckt also das was ich vorher auch geraten habe zu sagen

00:34:15: guckt euch die Themen an prüft es selber sucht den Haken das habe ich genauso gemacht und mein Ziel war es nicht zu tekes kam ich möchte das wissen eigentlich für uns haben weil.

00:34:28: Also ich hoffe mein Opa wird das noch besser 120 ist machen aber ich weiß halt realistisch irgendwann.

00:34:36: Ist wichtig dass jemanden der Familie Ahnung hat und deswegen hatte ich für mich die Entscheidung getroffen ich kümmer mich selber drum nicht informiere mich dabei gar nicht das Ziel in den Bereich zu gehen da war gar nicht das Ziel das als Beruf zu machen,

00:34:49: oder als Beruf umzusetzen sondern erstmal nur dass ich zeitig kann es für mich umsetzen ich kann es so meine Familie umsetzen und ich weiß,

00:34:57: ich vertraue meinem Wissen und nicht das von jemand anders.

00:35:03: Habe dann für mich ist enorm wichtig natürlich das von dir der wissen aber das Gute Bauchgefühl bei Menschen.

00:35:11: Wann ist das hat ein Spezialist hier mal ganz gut gesagt der David Milstein und das ist mir hängen geblieben was hat er vor vier Jahren oder so gesagt.

00:35:22: Das Wichtigste ist dass du merkst dass derjenige das Herz am rechten Fleck hat.

00:35:28: Und das habe ich bei tecis unglaublich und bei den Menschen wahrgenommen und das war mir ganz wichtig und dann natürlich ich habe es überprüft das heißt ich habe immer wieder gerade ein Corona zeiten habe ich gemerkt okay,

00:35:40: da ist wirklich was da hinterher wir sind permanent der Zeit voraus also es wird vorausgedacht um,

00:35:47: bestmöglich das Ganze umsetzen zu können und da war es genau wie ich das vorher beschrieben hatte dieser Prozess die man miteinander geht.

00:35:56: Und die man immer wieder bestätigt bekommt ja das Vertrauen ist es wert.

00:36:02: Und ja das Vertrauen ist am richtigen Platz das wird immer wieder bestätigt und ich habe mir das immer wieder bestätigen lassen ich habe mir das gut angeguckt und ich habe am Anfang für mich.

00:36:13: Ich bin jetzt angegangen und das ist glaube ich das Wichtigste zu sagen ich gehe das Thema an auch wenn ich Anfang am Anfang vielleicht Angst habe zu vertrauen.

00:36:23: Aber ich gehe jetzt an und gehe dann irgendwann setze ich es um und höre auch ein bisschen auf das Bauchgefühl.

00:36:31: Ja schöne Schlussworte ich danke dir sehr für dieses Gespräch total ehrlich vor allem glaube das hat auch dazu beigetragen für diejenigen die das erste Mal sich mit dem Thema beschäftigen.

00:36:46: Vertrauen zu gewinnen was ja auch essen sehr wichtig es geht ja nämlich um,

00:36:51: um ein selbst und das was man auch so finanziell aus dem lebenden macht also das ja vielen Dank für das Gespräch und an all die anderen die uns jetzt zugehört haben wenn ihr Mann Formation haben möchtet

00:37:05: Land euch gerne einmal diesen Podcast zu abonnieren und uns vielleicht darauf der tecis.de zu besuchen und wenn ihr Beratungsbedarf hat logischerweise meldet euch bei uns gerne,

00:37:18: über tecis.de bekommt ihr

00:37:20: die Repräsentanzen von Tickets in Orania angezeigt wird ja noch mal danke danke genau und bis zum nächsten Mal.

00:37:29: Music.

00:37:34: Unsere Interview Gäste

00:37:37: sind als selbständige Vertriebspartnerin und Vertriebspartner für die tecis AG tätig und ausgewiesene Profis in den Bereichen Versicherung Vorsorge und finanzen die Fragen die wir stellen beantworten unsere Gäste eigenständig

00:37:50: die Ansichten müssen dein nicht zwingend identisch mit den Ansichten der tecis AG sein.

00:37:55: Wenn wir darüber sprechen dass ihr euer Geld in Finanzinstrumente z.b. Aktien oder Fonds anlegen könntet dann müsst ihr euch bewusst sein dass dies immer mit Risiken verbunden ist ihr also ein gezahlte Beiträge auf verlieren könntet.

00:38:08: Wichtig zu wissen ist dass ich Chancen und Risiken oftmals gegenseitig bedingen.

00:38:13: Mehr Risiken bedeuten in der Regel mehr Chancen als Faustregel gilt daher ihr mehr Rendite oder auch Gewinn du willst desto mehr Risiken musst du eingehen,

00:38:23: speziell für Immobilien gilt der Wert der Immobilie kann steigen aber auch fallen ebenso können Mieten steigen aber auffallen.